Identificatie en verificatie aan de hand van eID’s
Zoals eenieder wel bekend is, moeten financiële ondernemingen cliëntenonderzoek doen ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Een belangrijk onderdeel van dit cliëntonderzoek is het identificeren van de cliënt en het verifiëren van zijn of haar identiteit.
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Uitvoeringsregeling Wwft schrijven voor welke gegevens voor die verificatie gebruikt kunnen worden. Tot voor kort kon dit alleen aan de hand van een identificatiebewijs, zoals een paspoort, identiteitskaart of rijbewijs. Sinds 21 mei 2020 is echter een nieuwe bron aan de Uitvoeringsregeling Wwft toegevoegd, namelijk een voldoende betrouwbaar identificatiemiddel. We horen u denken: “Wat moet ik daar nu weer onder verstaan?” Nou, een voldoende betrouwbaar identificatiemiddel is een identificatiemiddel dat voldoet aan het betrouwbaarheidsniveau ‘substantieel’ of ‘hoog’ als bedoeld in de eIDAS-verordening. Bekende voorbeelden zijn het Nederlandse iDIN en het Belgische itsme. Met deze methoden is dus het uitvragen en het opslaan van een kopie paspoort niet meer noodzakelijk. Uiteraard kunt u al een tijdje gebruik maken van iDIN en itsme in de Onboarding Module van Blanco, waarmee u dus conform de wet uw cliënten kunt identificeren en hun identiteit kunt verifiëren. Indien u toch (ook) nog een paspoort wenst te gebruiken, bijvoorbeeld omdat u ook andere gegevens van het paspoort nodig hebt, zoals het documentnummer voor de MiFIR-transactierapportage, dan is dit uiteraard ook nog steeds mogelijk. Met de geïntegreerde Mitek-oplossing maakt uw cliënt dan een foto van zijn identiteitsbewijs en een vervolgens een selfie, aan de hand waarvan de identiteit wordt geverifieerd. Zo kunt u het onboardingproces precies laten aansluiten bij uw eigen CDD-beleid!
Het Nederlandse UBO-register in aantocht
Eind juni 2020 heeft de Eerste Kamer de implementatiewet voor het Nederlandse UBO-register aangenomen. Het UBO-register komt voort uit de Europese 4e anti-witwasrichtlijn en maakt transparant wie de uiteindelijke eigenaar is of de uiteindelijke zeggenschap heeft over een juridische entiteit. Vanaf 27 september 2020 zijn zo’n 1,5 miljoen Nederlandse ondernemingen verplicht om binnen anderhalf jaar tijd hun eigenaren of de personen die zeggenschap hebben in het UBO-register bij de Kamer van Koophandel in te schrijven. De verplichting tot het inschrijven van UBO’s geldt voor veel rechtsvormen, maar niet voor bijvoorbeeld eenmanszaken of beursgenoteerde vennootschappen.
Iedereen kan inzage krijgen in het UBO-register door bij de Kamer van Koophandel een uittreksel op te vragen. Op dit uittreksel zijn niet alle gegevens van de UBO zichtbaar; alleen bevoegde autoriteiten, zoals de AFM, hebben inzicht in alle gegevens die in het UBO-register zijn opgenomen.
Vanzelfsprekend zal Blanco onderzoeken of de koppeling met de Kamer van Koophandel in de Onboarding Module kan worden uitgebreid met het UBO-register. Op dit moment heeft de Kamer van Koophandel hier nog geen informatie over verstrekt. Wij houden u op de hoogte!
