Identification et vérification à l’aide de l’eID
Comme chacun le sait, les sociétés financières sont tenues de faire preuve de vigilance à l’égard de leur clientèle afin de prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Une partie importante de ce devoir de vigilance consiste à identifier le client et à vérifier son identité.
La loi sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (Wwft) et le règlement d’application Wwft précisent quelles données peuvent être utilisées pour cette vérification. Jusqu’à récemment, cela ne pouvait se faire que sur la base d’une preuve d’identité, comme un passeport, une carte d’identité ou un permis de conduire. Depuis le 21 mai 2020, cependant, une nouvelle source a été ajoutée au règlement de mise en œuvre du Wwft, à savoir un moyen d’identification suffisamment fiable. On vous entend penser : “Qu’est-ce que je suis censé vouloir dire par là encore? Un moyen d’identification suffisamment fiable est celui qui répond au niveau de fiabilité “substantiel” ou “élevé” visé dans le règlement eIDAS. Des exemples bien connus sont l’iDIN néerlandais et le itsme belge. Grâce à ces méthodes, il n’est donc plus nécessaire de demander et de conserver une copie de passeport. Bien entendu, vous pouvez déjà utiliser iDIN et son nom depuis un certain temps dans le module d’embarquement de Blanco, qui vous permet d’identifier vos clients et de vérifier leur identité conformément à la loi. Si vous souhaitez toujours utiliser un passeport (également), par exemple parce que vous avez également besoin d’autres détails du passeport, tels que le numéro de document pour la déclaration de transaction MiFIR, cela reste bien sûr possible. Avec la solution Mitek intégrée, votre client prendra ensuite une photo de sa pièce d’identité et un selfie, qui sera utilisé pour vérifier son identité. Cela vous permet d’adapter le processus d’embarquement à votre propre politique de CDD!
Le registre néerlandais de l’UBO approche
Fin juin 2020, le Sénat a adopté la loi de mise en œuvre du registre néerlandais de l’UBO. Le registre UBO découle de la 4e directive européenne sur le blanchiment d’argent et rend transparent le fait de savoir qui est le propriétaire ultime ou qui a le contrôle ultime d’une entité juridique. À partir du 27 septembre 2020, quelque 1,5 million d’entreprises néerlandaises seront tenues d’enregistrer leurs propriétaires ou les personnes qui contrôlent l’UBO auprès de la Chambre de commerce dans un délai d’un an et demi. L’obligation d’enregistrer les UBO s’applique à de nombreuses entités juridiques, mais pas, par exemple, aux entreprises individuelles ou aux sociétés cotées en bourse.
Toute personne peut consulter le registre de l’UBO en demandant un extrait à la Chambre de commerce. Toutes les données de l’UBO ne sont pas visibles sur cet extrait; seules les autorités compétentes, telles que l’AFM, ont un aperçu de toutes les données figurant dans le registre de l’UBO.
Il va sans dire que Blanco étudiera si le lien avec la Chambre de commerce dans le module d’embarquement peut être étendu avec le registre UBO. Pour l’instant, la Chambre de commerce n’a fourni aucune information à ce sujet. Nous vous tiendrons informés!
