Het verhaal achter het allereerste all-in-one bancaire platform voor vermogensbeheer

Symbiose tussen mens en machine

Tijdens de ontwikkeling van ons platform hebben we ons bij Blanco laten leiden door de overtuiging dat het in fintech niet alleen om technologie moet gaan, maar dat het uiteindelijk allemaal om mensen moet draaien. Daarom automatiseert ons platform weliswaar de complete vermogensbeheer-cyclus, maar de belangrijke beleggingsbeslissingen worden nog steeds door uzelf, de vermogensbeheerder, genomen. Bovendien hebben we onszelf voortdurend afgevraagd hoe onze technologie het leven van een vermogensbeheerder nou écht makkelijker zou kunnen maken. Het succes van ons platform is namelijk afhankelijk van hoe prettig jullie ons bancaire platform vinden werken en of het jullie daadwerkelijk helpt om beter op jullie klanten te focussen. Daarom hebbenb we in User Groups jullie kritiek en feedback verzameld: de inzichten die we daaruit opdeden hebben we zoveel mogelijk verwerkt in het platform. Dat heeft volgens ons tot een zeer geavanceerd, maar gebruiksvriendelijk platform geleid. U zou het platform zelf moeten uitproberen om dat te ervaren (dat kan overigens hier). Maar we geven graag wat voorbeelden die illustreren hoe wij het leven van vermogensbeheerders écht makkelijker maken:

Makkelijk portefeuillewijzigingen doorvoeren

In de Investment Suite van ons platform hanteren we zogenaamde ​‘pools’ en die maken uw werk een stuk prettiger. Wat is het geval: alle vermogensbeheerders hanteren verschillende klantportefeuilles, van defensief tot offensief. Deze klantportefeuilles kennen allemaal een andere samenstelling, maar gebruiken vaak dezelfde instrumenten. Als u als vermogensbeheerder een structurele wijziging wilt aanbrengen in bijvoorbeeld de samenstelling van uw aandelen-instrument, dan dient dat bij traditionele software in alle afzonderlijke klantportefeuilles te worden aangepast. Maar ons Portfolio Management Systeem hanteert zogenaamde ​‘pools’, waarmee u het beheren van beleggingsinstrumenten kunt centraliseren. U kunt bijvoorbeeld een pool voor aandelen en een pool voor obligaties aanmaken. Als u vervolgens een wijziging aanbrengt in de pool met aandelen, dan werkt deze wijziging in alle portfolio’s door. U hoeft dus niet meer elke afzonderlijke klantportefeuille aan te passen. Bovendien kunt u de verhouding van de verschillende pools binnen een klantportefeuille met een druk op de knop aanpassen. Dat scheelt gedoe en vooral heel veel tijd: tijd, die u weer aan uw klanten kunt besteden ;-). 

Waarom cloud-based software zo handig is

Wat het gebruiksgemak van ons bancaire platform ook goed illustreert, is het feit dat het volledig cloud-based is. Dat betekent dat de software niet lokaal op één computer bij u op kantoor draait, maar vanaf elke computer met een internetverbinding toegankelijk is. U kunt ons platform bovendien meteen gebruiken: er hoeft immers geen software geïnstalleerd te worden. 

Een eigen app voor uw cliënten

En wat we zelf ook wel cool vinden: ons platform stelt elke vermogensbeheerder in staat om een eigen app in de appstore te zetten, waarmee uw klanten ²⁴⁄₇ toegang hebben tot de resultaten van de beleggingen. We helpen u persoonlijk met de aanvraag van een appstore developer account, waardoor de app volledig op naam van uw bedrijf staat: daarmee is het écht helemaal uw eigen app. Hetzelfde geldt overigens voor de web-interface van het bancaire platform zelf: die is volledig ge-whitelabeled: uw logo staat erboven, u kunt uw eigen huisstijlkleuren en uw eigen webadres gebruiken. Dit is natuurlijk ook de reden dat we ​‘Blanco’ heten: het gaat niet zozeer om ons en onze technologie, maar om u en uw klanten. We willen uw onzichtbare kracht zijn. Vandaar onze pay-off: Your invisible force in fintech.

–

Noot: ook de KYC Suite is met deze release sterk verbeterd. Lees hier meer.