Blanco automatisiert ‘Know Your Customer’-Fragebogen auf Basis eines wissenschaftlichen Modells
Amsterdam — Das neue Blanco-Produkt — ein Know-Your-Customer (KYC)-Tool — wurde als Prototyp unter Mitwirkung von Blanco-Kunden und dem Wissenschaftler Prof. Dr. Marcel van Assen — der nun dem Blanco-Team beitritt — entwickelt und wird Mitte August verfügbar sein. Marcel van Assen ist Spezialist für Statistik und Psychologie. Das KYC-Tool digitalisiert einen Fragebogen und errechnet anhand der Antworten automatisch ein wissenschaftlich fundiertes Risikoprofil mit einem passenden Anlagevorschlag. Das Modul bietet zudem drei realistische Szenario-Analysen der zu erwartenden Renditen auf Basis von Monte-Carlo-Simulationen. Neben einem großen Zeitvorteil bietet dies dem Vermögensverwalter auch alle Voraussetzungen, um seinen Kunden gründlich zu kennen, wie es das Gesetz über die Finanzaufsicht (Wft) verlangt. Das Tool ergänzt das kürzlich eingeführte 60-minütige Client Onboarding Modul.
Vermögensverwalter und Asset Manager sind gesetzlich verpflichtet, ihre Kunden gut zu kennen, indem sie deren Risiken und Ziele analysieren und eine entsprechende Anlagepolitik verfolgen. Dieses Wissen wird zunächst durch einen KYC-Fragebogen gewonnen, der heute oft manuell eingegeben und bearbeitet wird, was zu mehr Fehlertoleranz und Ungenauigkeit führt. Das Blanco KYC-Tool stellt Fragen, die das Risiko abwägen, das ein Kunde objektiv eingehen kann und subjektiv einzugehen bereit ist.
Prof. Dr. Marcel van Assen über das von ihm entwickelte Modell zur Messung der Risikotoleranz: „Dem Verbraucher werden etwa zehn Fragen gestellt. Jede Frage bietet zwei Optionen: ein mögliches Ergebnis eines defensiven Szenarios und eines für mögliche Ergebnisse eines offensiven Szenarios. Dies bildet die Grundlage für eine sehr genaue Profilerstellung. Anschließend verknüpfen wir dieses Profil mit dem Modellportfolio des Vermögensverwalters. Jetzt haben wir nicht nur ein genaues Bild von der Risikobereitschaft des Kunden, sondern der Vermögensverwalter ist auch in der Lage, ganz im Sinne dieses Profils zu investieren. Der Vermögensverwalter kann sogar darstellen, welche Renditen im Laufe der Zeit realistischerweise zu erwarten sind, und das alles vollautomatisch. Das Tool ist besonders leistungsfähig, weil es die Antworten auf die Fragen, die die Risikobereitschaft des Kunden bestimmen, mit realistischen Portfolios verknüpft. Anhand der Antworten wählen die Kunden das Portfolio aus, das am besten zu dem Risiko passt, das sie bereit sind, einzugehen.“
Einer der ersten Kunden von Blanco, topcapital, war an der Entwicklung des KYC-Tools beteiligt. Patrick Bontje, CEO von topcapital, sagt: „Wir sind passive Investoren und versuchen, die Risiken unserer Kunden so weit wie möglich zu reduzieren. Daher ist es wichtig, dass die finanzielle Situation des Kunden so genau wie möglich ermittelt wird. Dieses neue KYC-Tool hilft uns dabei, dies schnell und effizient zu tun. Darüber hinaus fühlen wir uns sicher, dass das KYC-Tool die Risikobereitschaft der Verbraucher mit einem wissenschaftlich fundierten Modell von Prof. Dr. Marcel van Assen ermittelt.“
Dennis Overbeeke, CTO von Blanco, sagt über das neue KYC-Tool: „Blanco entwickelt Produkte und Dienstleistungen, die Vermögensverwaltern dabei helfen, schneller und kostengünstiger zu arbeiten und gleichzeitig die immer strengeren gesetzlichen Vorschriften einzuhalten. Unsere Aufgabe ist es, ihnen zu helfen, zu wachsen und mit neuer Technologie und Wissen Skalierbarkeit zu schaffen. Zuvor haben wir ein 60-minütiges Client Onboarding-Modul entwickelt, mit dem Vermögensverwaltungskunden innerhalb einer Stunde an Bord kommen. Das KYC-Tool ergänzt das Onboarding-Modul, kann aber auch separat erworben werden. Das KYC-Tool in Verbindung mit dem Client Onboarding-Modul digitalisiert den gesamten Prozess von der Kundenregistrierung bis zur Festlegung des Anlageportfolios.“
Für weitere Informationen:
Joost Walgemoed CEO
Joost.walgemoed@useblanco.com.
Tel .: +31 (0) 20 205 01 94
