Geautomatiseerde Know Your Customer biedt groeikansen
Om te voldoen aan Mifid II is het voor beleggingsondernemingen nodig dat ze kunnen aantonen dat producten geschikt zijn voor hun klant. Het inwinnen van klantinformatie (Know Your Customer) is daar onderdeel van. Weinig ondernemingen staan er echter bij stil dat geautomatiseerde KYC-processen zelfs groeikansen bieden. Welke dat zijn? Dat lees je hieronder.
Betere diensten dankzij data-inzichten
Recent publiceerde Fondsnieuws een artikel waarin onderzoek naar de implementatie van de MIFID II KYC-eisen wordt aangekondigd. In het artikel wordt ook kort stilgestaan bij de kansen die data biedt. Dat begint bij het standaardiseren van processen en schaalbaar maken van KYC. Zo zijn KYC-processen te digitaliseren, wat tal van voordelen biedt.
Doordat informatie steeds meer digitaal beschikbaar wordt (als data) ontstaat er een completer beeld van de situatie van de klant en de mogelijkheden die er voor deze klant bestaan. Bijvoorbeeld omtrent het vrij vermogen, pensioenvermogen of pensioeninkomen. Dat zal de dienstverlening van financiële ondernemingen zoals beleggingsondernemingen verbeteren, omdat er betere of completere dienstverlening geboden kan worden, die beter aansluit bij de behoeften van de klant.
KYC als groeikans
Het digitaliseren van KYC-processen is niet alleen een kans om dienstverlening te verbeteren, het biedt ook de kans om een beter beeld te krijgen van de behoeften en eigenschappen van klanttypen of klantgroepen. Het nog beter leren kennen van klanten door hun eigenschappen op groepsbasis (en geanonimiseerd) te analyseren biedt daarbij competitieve voordelen.
KYC-data stelt financiële ondernemingen niet alleen in staat om klanten beter te bedienen. Het geeft deze ondernemingen ook de kans te ontdekken welke doelgroep aanslaat op welke propositie. Uit de data kan bijvoorbeeld blijken dat niet alleen jongeren meer oog hebben voor duurzame producten en digitale dienstverlening. Door de dienstverlening en de propositie hierop aan te passen, ontstaan groeikansen.
Kansen van automatisering
Laten we tot slot stilstaan bij een ander voordeel van geautomatiseerde KYC-processen. Door deze processen te standaardiseren en automatiseren, wordt het mogelijk om MIFID II-verplichtingen schaalbaarder, geautomatiseerd en dus minder kostbaar te organiseren. Dat zorgt niet alleen voor een kostenbesparing, maar zorgt er ook voor dat professionals van financiële ondernemingen zich beter en gerichter kunnen focussen op het adviseren van hun klanten.
De modules van Blanco bieden beleggingsondernemingen de mogelijkheid KYC-processen te automatiseren en digitaliseren. Hierdoor kunnen financiële ondernemingen op een schaalbare, kosteneffectieve en klantgerichte wijze compliant zijn. De oplossingen van Blanco worden nu gebruikt door meer dan 125 financiële instellingen in zes Europese landen.
