Blanco lanceert anti-witwas-module voor grote en kleine financiële ondernemingen
Steeds meer financiële ondernemingen, van VC-fondsen tot crypto-aanbieders, moeten voldoen aan aangescherpte anti-witwas wetgeving. Om ondernemingen te helpen deze wet- en regelgeving na te leven, lanceert fintech-scale-up Blanco een instapmodel van haar KYC & Compliance Suite: KYC Essential. Met deze pay-as-you-use-oplossing wordt de Know Your Customer-module nog toegankelijker voor grote en kleine ondernemingen.
Met Blanco’s KYC & Compliance Suite kunnen gegevens van zakelijke relaties, zoals prospects en cliënten van de financiële onderneming, eenvoudig worden opgevraagd en gecontroleerd. Dit opvragen en controleren van gegevens is een vereiste uit de anti-witwas wetgeving, die op steeds meer ondernemingen van toepassing wordt, waaronder vermogensbeheerders, crypto-aanbieders en Venture Capital-fondsen. De EU hoopt met deze regulering witwassen en terrorisme financiering te voorkomen. De oplossingen van Blanco worden inmiddels gebruikt door 125 financiële instellingen in zes Europese landen.
Complexe wetgeving niet overal urgent gevonden
Joost Walgemoed, CEO van Blanco, maakt zich zorgen dat nog niet bij elke Europese financiële onderneming is doorgedrongen hoe urgent deze wetgeving is. “AML-wetgeving, zoals bijvoorbeeld in Nederland geïmplementeerd in de Wwft, is complex voor veel bedrijven. Het naleven van de wetgeving kan kostbaar zijn, omdat het veel manueel werk kan vergen. Technologie maakt daarom het verschil. Onze oplossing automatiseert KYC-processen. Blanco KYC Essential stelt financiële ondernemingen in staat om plug-and-play aan de slag te gaan met de KYC Suite, waarbij ze enkel betalen voor wat ze gebruiken. Zo wordt het volgen van wet- en regelgeving schaalbaar en kosten-efficiënt voor alle soorten financiële ondernemingen. Wij geloven namelijk in de symbiose tussen mens en machine. Technologie maakt processen efficiënter en goedkoper. Dat geeft financiële ondernemingen meer tijd om zich te focussen op hun klanten.”
Voortdurende monitoring om compliant te zijn
Blanco’s KYC Essential stelt financiële ondernemingen in staat om voortdurend relaties te monitoren, bijvoorbeeld om te controleren of ze op een sanctielijst staan of voorkomen in negatieve publiciteit. Zowel natuurlijke personen als juridische entiteiten kunnen worden ge-onboard en gemonitord via het KYC-platform. Het proces kan samen met de relatie of geheel online verlopen.
“De online variant is, in verband met de corona-maatregelen, nu extra relevant. Ondernemingen die nog met bijvoorbeeld Excel-sheets hun klantgegevens controleren, zetten met deze turn-key-oplossingen direct een stap naar compliancy. Dat het systeem werkt via een pay-as-you-use-principe, maakt de oplossing voor nog meer ondernemingen toegankelijk. Wanneer ze in de toekomst mogelijk gebruik willen maken van onze meer geavanceerde oplossing is dit heel eenvoudig.”, aldus Walgemoed.
