Laten we het hebben over adverse media
Een belangrijk onderdeel van de Know-Your-Customer (KYC) processen is het screenen en monitoren van negatieve media (bad press). Gezien het grote aantal bronnen dat gefilterd moet worden om negatieve media te identificeren, kan het een vermoeiend en moeilijk proces zijn. We spraken Manouk Fles (Legal & Compliance) en Pieter Reitsma (Customer Success) om meer te weten te komen over het belang van negatieve media screenings en hoe Blanco gebruik maakt van geavanceerde technologie om het een moeiteloos proces te maken.
Wat wordt bedoeld met ‘adverse media’?
Manouk: “Kort samengevat is ‘adverse media’ (bad press) elke vorm van negatieve informatie over een specifieke organisatie of persoon. Kennis van en inzage in deze negatieve informatie kan bedrijven helpen om potentiele risico’s te herkennen, bijvoorbeeld fraude, witwassen, georganiseerde misdaad, drugssmokkel of omkoping. Doordat een bedrijf zowel bij het aangaan van de relatie als gedurende de relatie met een cliënt beschikt over relevante informatie, kan schade zoals financiële schade of reputatieschade worden voorkomen.”
Hoe kan adverse media worden verkregen?
Manouk: “Informatie is te vinden in een breed scala aan bronnen — bijvoorbeeld nieuwsuitzendingen, krantenartikelen, persberichten van de overheid en regelgevende instanties, betrouwbare blogs en andere websites. Je kunt je voorstellen dat het volume, de snelheid en de dynamische aard van de informatie het zeer lastig maakt om alle informatie die dagelijks wordt gegenereerd te verwerken en te beoordelen. Door gebruik te maken van de allernieuwste machine learning technologie kan alle informatie op een betrouwbare wijze effectief en efficiënt worden verwerkt.”
Waarom is adverse media zo belangrijk?
Manouk: “Op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moeten financiële ondernemingen gedegen cliëntonderzoek doen bij het aangaan van een relatie met een cliënt, en moeten zij gedurende de relatie deze cliënt blijven monitoren. Hoewel de wet niet exact voorschrijft hoe dit cliëntenonderzoek moet worden uitgevoerd, wordt het screenen van schadelijke media in de praktijk veelal beschouwd als een cruciaal onderdeel van het cliëntenonderzoek. Adverse media is dus een belangrijk onderdeel bij de bestrijding van financiële criminaliteit en reputatierisico.”
Op welke lijsten wordt gescreend?
Pieter: “Blanco maakt voor de ‘adverse media’ functionaliteit gebruik van ComplyAdvantage. Hierbij worden geen lijsten gescreend, maar wordt er gescreend op een breed scala van bronnen zoals traditionele media, niche media, persberichten van overheid en toezichthouders en betrouwbare blogs en websites. Deze bronnen worden als het ware afgestruind om vast te stellen of er negatieve media (bad press) over de betreffende persoon of organisatie te vinden is. En deze screening is zo geavanceerd dat het echt alleen de negatieve media filtert. Om een voorbeeld te geven: wanneer een persoon in een bericht voorkomt in combinatie met het thema ‘Panama Papers’, dan wordt dit niet automatisch als negatief aangemerkt. Pas als uit het bericht blijkt dat de manier waarop de betreffende persoon in het bericht voorkomt negatief is, wordt hier een melding van gegeven.”
Hoe kan een professionele gebruiker gebruik maken van de adverse media functionaliteit bij Blanco?
Pieter: “Onze KYC-suite was reeds voorzien van screening op PEP- en sanctielijsten. Ook werd adverse media informatie meegegeven indien er sprake was van een ‘hit’ op een PEP- of sanctielijst. Met de nieuwe functionaliteit worden nu álle prospects en cliënten gescreend op adverse media; een uitbreiding om zo nog meer informatie over de cliënt te ontvangen om een zo goed mogelijk oordeel te kunnen vellen over de acceptatie en de risicoclassificatie van de cliënt.
Ten aanzien van de adverse media functionaliteit kan onderscheid worden gemaakt in de initiële screening tijdens de onboarding en de continious monitoring in de Client File Module. De initiële screening wordt gedaan op peildatum, waarbij continuous monitoring dagelijks de screening doet op de verschillende bronnen. Zodra er een ‘flag’ is, wordt dit direct getoond in het systeem. Om bij continuous monitoring direct op de hoogte te zijn van wijzigingen, is het tevens mogelijk om hier notificaties van te ontvangen. Bij een ‘flag’ kunnen vervolgens een ‘match-status’ en een risicoscore worden toegekend. Wanneer dit resulteert in een aangepaste risicoclassificatie van de cliënt zelf, dan is dit met een paar klikken ‑en voorzien van commentaar- aan te passen in het dossier van de cliënt.”
