Hoe Blanco kan helpen bij het oplossen van de huidige marktuitdagingen in de Benelux

Welke trends zien jullie in de Benelux markt? 

Koen: ​“Op dit moment staat open banking volop op de agenda bij banken in de Benelux. Open banking is een Europees initiatief waar PSD2 onderdeel van is. Onder de PSD2-wetgeving kunnen klanten een derde partij (een andere financiële instelling) toegang geven tot hun betaalrekening bij hun bank. Banken waren in eerste instantie nogal op hun hoede, omdat ze bang waren dat ze hun klanten zouden verliezen aan die derde partijen. Hoewel deze wetgeving nogal wat stof heeft doen opwaaien, heeft het ook de financiële sector flink opengebroken. 

Bij Blanco doen wij eigenlijk iets soortgelijks als wat PSD2 voor betalingsverkeer heeft mogelijk gemaakt: Blanco kan reeds van 42 verschillende banken in de Benelux beleggingsgegevens verwerken en we bereiden elke dag verder uit. Het verwerken van beleggingsinformatie is echter veel complexer dan betalingsverkeer. Europese regelgeving met betrekking tot het verlenen van toegang tot de beleggingsrekening zou daarom welkom zijn.”

Theo: ​“Een andere trend die we zien, is dat cloud computing steeds meer geaccepteerd en gebruikt wordt. Deze trend is natuurlijk al een tijd geleden ingezet, maar we zien nu dat ook landen als Luxemburg toestaan dat financiële instellingen hun gegevens buiten de nationale grenzen opslaan. De Luxemburgse financiële instellingen moeten, net als financiële instellingen in andere Europese landen, wel voldoen aan (cloud) outsourcing regels. Dit kan sommige partijen nog steeds tegenhouden, maar betekent wel dat Blanco met zijn cloud-based technologie ook een grotere speler op de Luxemburgse markt kan worden”.

Welke moeilijkheden zijn er in de Benelux-markt?

Koen: ​“Het duidelijk dat het handmatig verzamelen en verwerken van gegevens nog steeds gebruikelijk is in de markt. We hebben 50 family offices ondervraagd en de resultaten laten duidelijk zien dat 51% zeer veel moeite heeft met het aggregeren van data en 31% dit aangeeft als complexe klus met veel handmatige interventies.”

Theo: ​“De vraag is tot welk niveau het handmatig verzamelen en verwerken van gegevens praktisch blijft en wat de grenzen ervan zijn in het digitale tijdperk. Inzicht verkrijgen in het totale vermogen is vaak nog wel mogelijk. Maar hoe zit het met het verkrijgen van inzicht in het onderliggende rendement en het maken van een rendementsvergelijking? En het is nog moeilijker om deze gegevens te aggregeren.”

Hoe biedt Blanco een oplossing voor deze uitdagingen?

Koen: ​“Blanco blijft groeien en we zien dat onze producten klaar zijn voor de Europese markt. De Europese markt is aan het veranderen en er zijn verschillende behoeften tussen de verschillende landen, maar Blanco kan zich gemakkelijk aanpassen en daar bijzonder goed op inspelen. In België kan Blanco bijvoorbeeld voorzien in de vraag naar flexibele vragenlijsten in de onboarding straat. Ook zijn wij in staat om klant- en beleggingsgegevens van verschillende partijen te aggregeren, een behoefte die bestaat in Nederland, maar zeker ook in België en Luxemburg.” 

Theo: ​“We hebben meer dan 10 jaar ervaring met het stroomlijnen van data van verschillende banken. Al die banken leveren data aan in een eigen format en vanuit hun eigen unieke systemen. Het vergelijkbaar maken van die gegevens en deze gegevens volledig kunnen verwerken in andere systemen, is niet iets wat zomaar iedereen kan.” 

Koen: ​“Wat wij bij Blanco aanbieden is uniek op zowel de Luxemburgse als de Belgische markt. We bieden de hele vermogensbeheerketen van A tot Z aan. Daarnaast zijn onze oplossingen niet alleen voor vermogensbeheerders geschikt. Partijen zoals beleggingsinstellingen, payment service providers en andere partijen met een ​‘anti money laundering’ cliëntonderzoek verplichting zoals notarissen en advocaten kunnen bij ons terecht. We hebben veel te bieden voor dergelijke partijen tegen zeer scherpe prijzen.”