DNB: “Fintechs kunnen helpen om financiële misdaad tegen te gaan”
Steven Maijoor, directielid bij De Nederlandsche Bank, sprak zich tijdens de Amsterdam Fintech Week uit over de rol die fintech-bedrijven kunnen spelen in het bestrijden van financiële misdaad en het versterken van het vertrouwen in het financiële systeem. Blanco wil hieraan bijdragen; in deze blog ontdekt u hoe we dat willen bereiken.
Witwassen voorkomen
Het DNB-directielid en voormalig ESMA-voorzitter stelt dat het vertrouwen in de financiële sector in Nederland al groot is. Fintechs zouden dat vertrouwen nog meer kunnen versterken, bijvoorbeeld door bij te dragen aan de effectiviteit van de strijd tegen financiële misdaad.
Bij Blanco spreken we dagelijks financiële ondernemingen die te maken krijgen met de strenge wetgeving om witwassing of terrorismefinanciering tegen te gaan. We kennen derhalve de andere kant van de medaille: het voldoen aan deze wetgeving kan kostbaar zijn en daarmee de winstgevendheid of zelfs het toekomstperspectief van financiële ondernemingen onder druk zetten.
Met onze schaalbare, geautomatiseerde oplossing voor KYC-processen willen we helpen om kosteneffectief te voldoen aan deze wetgeving. Zo wordt witwassing en terrorismefinanciering tegengegaan, zonder dat het het toekomstperspectief van een onderneming onder druk zet.
Gebruik van AI
Er zijn verschillende manieren waarop fintechs kunnen helpen om financiële misdaad tegen te gaan. Maijoor geeft als voorbeeld het gebruik van Artificial Intelligence bij het verifiëren van de identiteit van een klant op afstand. Met gebruikmaking van deze technologie kan worden gecontroleerd of de foto op het identiteitsbewijs overeenkomt met de klant. Ook wordt duidelijk of de foto van een echt persoon is en geen gephotoshopte afbeelding of deepfake. De KYC-module van Blanco maakt gebruik van deze technologie: met de geïntegreerde AI-toepassing van onze partner Mitek wordt het mogelijk om een paspoort op echtheid te controleren.
Volgen van nieuwsmedia
Een andere manier hoe fintechs kunnen helpen om financiële misdaad tegen te gaan, is door financiële ondernemingen te helpen met het screenen van ‘adverse media’. Kennis van- en inzage in negatieve informatie over een (potentiële) klant kan financiële ondernemingen helpen om potentiele risico’s te herkennen, bijvoorbeeld fraude, witwassen, georganiseerde misdaad, drugssmokkel of omkoping.
Vanwege het volume, de snelheid en de dynamische aard van de informatie is het voor ondernemingen zeer lastig om alle informatie die dagelijks wordt gegenereerd te verwerken en te beoordelen. Door gebruik te maken van de allernieuwste machine learning-technologie kan alle informatie op een betrouwbare wijze effectief en efficiënt verwerkt worden. Blanco maakt voor de‘adverse media’-functionaliteit gebruik van ComplyAdvantage dat deze innovatie inzet.
Crypto: een nieuw domein
Er is veel te doen geweest over cryptovaluta als Bitcoin; er volgde zelfs een oproep vanuit het CPB om deze digitale munt te verbieden. Het CPB uitte haar zorgen over de financiële gevolgen bij een crash van cryptovaluta, maar crypto’s brengen ook andere risico’s met zich mee. Zo benoemt DNB’s Maijoor expliciet de zorg dat crypto’s gemakkelijker criminele activiteiten faciliteren, een angst die gedeeld wordt door de Europese wetgever. Een inhaalslag in wet- en regelgeving voor cryptobedrijven zou dan ook geen verrassing mogen heten.
Inmiddels biedt Blanco al een aantal crypto-aanbieders slimme KYC-oplossingen aan, zodat ook deze groep makkelijker aan wet- en regelgeving kan voldoen.
Tot slot
Bij Blanco draait het niet enkel om tech. We geloven in de symbiose tussen mens en machine. Dankzij innovatie bent u in staat om op een schaalbare, kosteneffectieve manier te voldoen aan de nieuwste wet- regelgeving. Zo kunt u zich richten op het belangrijkste: uw klanten.
