DNB: „Fintechs können helfen, Finanzkriminalität zu bekämpfen”
Steven Maijoor, Vorstandsmitglied bei De Nederlandsche Bank, sprach auf der Amsterdam Fintech Week über die Rolle, die Fintech-Unternehmen bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität und der Stärkung des Vertrauens in das Finanzsystem spielen können. Blanco möchte dazu beitragen; in diesem Blog erfahren Sie, wie wir das erreichen wollen.
Verhinderung von Geldwäsche
Das Vorstandsmitglied der DNB und der ehemalige ESMA-Vorsitzende stellt fest, dass das Vertrauen in den Finanzsektor in den Niederlanden bereits hoch ist. Fintechs könnten dieses Vertrauen noch weiter stärken, indem sie zum Beispiel zur effektiven Bekämpfung von Finanzkriminalität beitragen.
Bei Blanco sprechen wir täglich mit Finanzunternehmen, die mit strengen Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung konfrontiert sind. Wir kennen die andere Seite der Medaille: Die Einhaltung dieser Gesetze kann kostspielig sein und die Rentabilität oder sogar die Zukunftsaussichten von Finanzunternehmen unter Druck setzen.
Mit unserer skalierbaren, automatisierten Lösung für KYC-Prozesse wollen wir helfen, diese Gesetzgebung kosteneffizient zu erfüllen. Auf diese Weise wird Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entgegengewirkt, ohne die Zukunftsaussichten eines Unternehmens zu belasten.
Einsatz von AI
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Fintechs bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität helfen können. Maijoor nennt das Beispiel des Einsatzes von Künstlicher Intelligenz bei der Verifizierung der Identität eines fremden Kunden. Mit dieser Technologie ist es möglich zu prüfen, ob das Foto auf dem Ausweis mit dem Kunden übereinstimmt. Sie verrät auch, ob das Foto von einer echten Person und nicht von einem mit Photoshop bearbeiteten Bild oder einer Fälschung stammt. Das KYC-Modul von Blanco macht sich diese Technologie zunutze: Mit der integrierten KI-Anwendung unseres Partners Mitek wird es möglich, einen Reisepass auf seine Echtheit zu prüfen.
Verfolgung von Nachrichtenmedien
Eine weitere Möglichkeit, wie Fintechs bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität helfen können, ist die Unterstützung von Finanzunternehmen bei der Überprüfung „unerwünschter Medienveröffentlichungen”. Die Kenntnis von und der Zugang zu nachteiligen Informationen über einen (potenziellen) Kunden kann Finanzunternehmen helfen, potenzielle Risiken wie Betrug, Geldwäsche, organisiertes Verbrechen, Drogenhandel oder Bestechung zu erkennen.
Aufgrund des Volumens, der Geschwindigkeit und der Dynamik von Informationen ist es für Unternehmen sehr schwierig, alle Informationen, die täglich generiert werden, zu verarbeiten und zu bewerten. Durch den Einsatz neuester Machine-Learning-Technologien können alle Informationen effektiv und effizient auf zuverlässige Weise verarbeitet werden. Blanco verwendet t ComplyAdvantage für seine „Adverse Media”-Funktionalität, die diese Innovation einsetzt.
Krypto: eine neue Domäne
Es wurde viel über Kryptowährungen wie Bitcoin diskutiert; es gab sogar einen Aufruf der CPB, diese digitale Währung zu verbieten. Das CPB äußerte sich besorgt über die finanziellen Folgen eines Kryptowährungs-Crashs, aber Kryptowährungen bergen auch andere Risiken. Maijoor von der DNB erwähnt explizit die Sorge, dass Kryptos kriminelle Aktivitäten erleichtern könnten, eine Befürchtung, die von den europäischen Gesetzgebern geteilt wird. Es sollte daher nicht überraschen, dass Krypto-Unternehmen in Bezug auf die Gesetzgebung und Regulierung aufholen.
Blanco bietet bereits einer Reihe von Krypto-Anbietern intelligente KYC-Lösungen an, so dass auch diese Gruppe die Gesetze und Vorschriften leichter einhalten kann.
Die Quintessenz
Bei Blanco geht es nicht nur um Technik. Wir glauben an die Symbiose zwischen Mensch und Maschine. Innovation ermöglicht es Ihnen, die neueste Gesetzgebung auf skalierbare, kosteneffektive Weise zu erfüllen. So können Sie sich auf das konzentrieren, was am wichtigsten ist: Ihre Kunden.
